Antes de mais nada, é fundamental destacar que o prazo para declarar o Imposto de Renda Pessoa Física 2025 começou em 17 de março e se encerra em 30 de maio. Assim sendo, se você é empresário, sócio de empresa, autônomo ou MEI, deve redobrar sua atenção. Afinal, uma declaração mal feita pode comprometer não apenas seu CPF, mas também sua empresa e suas finanças.
Aliás, declarar corretamente o IRPF vai além do cumprimento de uma obrigação fiscal. Trata-se de uma excelente oportunidade para organizar seus rendimentos, aproveitar deduções legais e demonstrar regularidade perante a Receita Federal — o que, inegavelmente, abre portas para crédito, financiamentos e novos negócios.
Portanto, neste guia, você vai entender quem deve declarar, quais documentos reunir, o que mudou em 2025, além de como garantir uma declaração segura e estratégica, especialmente se você é pequeno empresário.
Quem Deve Declarar o IRPF em 2025?
Primeiramente, é preciso saber se você se enquadra nos critérios obrigatórios da Receita Federal. Deve declarar o Imposto de Renda Pessoa Física quem, em 2024:
- Recebeu rendimentos tributáveis acima de R$ 33.888,00;
- Obteve rendimentos isentos ou não tributáveis acima de R$ 200.000,00;
- Realizou operações em Bolsa de Valores com movimentações acima de R$ 40.000,00 ou lucro tributável;
- Teve ganho de capital com a venda de bens ou direitos;
- Possuía, em 31 de dezembro, bens acima de R$ 800.000,00;
- Recebeu mais de R$ 169.440,00 na atividade rural;
- Optou pela isenção de IR na venda de imóvel, com reinvestimento em outro.
Analogamente, se você é sócio de empresa ou MEI, e recebeu distribuição de lucros, precisa declarar — mesmo que os valores sejam isentos.
Importante: A omissão ou erro na declaração pode levar à malha fina, gerar multas de até 20%, e até impedir acesso a linhas de crédito ou emissão de certidões negativas, essenciais para a sua empresa.
Conforme a Receita Federal, a declaração deste ano traz mudanças importantes. Logo, é necessário conhecer essas atualizações para evitar erros.
Faixa de Isenção Atualizada
Atualmente, estão isentos os contribuintes que recebem até R$ 2.824,00 por mês, considerando o desconto simplificado automático de R$ 564,80. Essa mudança, certamente, beneficia parte dos autônomos e empreendedores com receita mensal mais modesta.
Declaração Pré-Preenchida
A partir de 1º de abril, está disponível a declaração pré-preenchida, com dados já coletados pela Receita — como rendimentos, imóveis e aplicações financeiras. Dessa maneira, o processo se torna mais ágil e seguro, ainda mais se você mantiver a contabilidade organizada.
Criptoativos e Investimentos
Atualmente, quem possui criptoativos ou realiza investimentos deve declarar com mais detalhes. A Receita busca aumentar a rastreabilidade dessas movimentações. Portanto, mantenha seus registros atualizados.
Rigor nas Despesas Médicas
A Receita está mais exigente com a comprovação de despesas médicas. Assim, só serão aceitas deduções com recibos completos, nome e CPF do prestador, além de descrição precisa do procedimento.
Quais Documentos Você Precisa Organizar?
Antes que você comece o preenchimento, organize os seguintes documentos. Eles são essenciais para evitar erros e garantir deduções:
- Informe de rendimentos (pró-labore, lucros, salários);
- Recibos de despesas médicas e educacionais;
- Comprovantes de previdência privada e INSS;
- Contratos e escrituras de imóveis e veículos;
- Extratos bancários e de investimentos;
- DARFs pagos, especialmente em operações de Bolsa;
- Declaração anterior, que facilita a importação de dados.
Dessa forma, você otimiza o tempo e reduz o risco de inconsistências.
Dica prática: Organize-se com antecedência. Afinal, deixar tudo para última hora aumenta as chances de erros e, consequentemente, de problemas com a Receita.
Como Declarar de Forma Correta? Passo a Passo
A seguir, veja como preencher sua declaração corretamente:
- Acesse o programa da Receita Federal ou o portal e-CAC;
- Escolha entre modelo simplificado ou completo;
- Importe a declaração anterior, se possível;
- Atualize seus dados pessoais e de dependentes;
- Informe todos os rendimentos recebidos;
- Registre corretamente bens, direitos e dívidas;
- Lance as deduções legais, com seus respectivos comprovantes;
- Revise tudo com atenção antes do envio.
Assim que concluir esses passos, envie a declaração e salve o recibo. Isso garante um histórico confiável caso precise retificar no futuro.
Como Pagar Menos Impostos de Forma Legal?
Ao usar corretamente as deduções permitidas, você pode reduzir — e muito — o valor do imposto a pagar, ou até aumentar sua restituição. Veja:
| Despesa | Dedução Permitida |
|---|---|
| Educação | Até R$ 3.561,50 por dependente |
| Saúde | Sem limite (com documentação completa) |
| Previdência Privada | Até 12% da renda bruta tributável |
| Dependentes | R$ 2.275,08 por dependente |
| Contribuições ao INSS | Valor total contribuído |
Ao declarar com inteligência, você paga menos imposto, evita multas e pode até aumentar seu caixa com a restituição.
E Se Eu Errar ou Perder o Prazo?
Caso você atrase ou envie com erros, prepare-se para as consequências:
- Multa mínima de R$ 165,74, podendo chegar a 20% do imposto;
- Juros mensais com base na taxa Selic;
- Impedimento de acesso a crédito, emissão de passaporte ou certidões;
- Risco de cair na malha fina, o que pode gerar dor de cabeça por anos.
Por isso, não adie. A organização e a antecipação garantem tranquilidade e economia.
Por Que o IRPF É Ainda Mais Importante Para o Pequeno Empresário?
Sobretudo, vale lembrar que a Receita cruza os dados da pessoa física com a pessoa jurídica. Logo, se você declara lucro isento na PF, mas a PJ não registra esses valores corretamente, você corre sério risco de cair na malha fina.
Analogamente, uma declaração inconsistente afeta sua reputação. Por isso, muitos empreendedores enfrentam dificuldades na aprovação de crédito ou na renovação de contratos — porque não mantêm suas obrigações fiscais em dia.
Como a Santa Contabilidade Pode Te Ajudar
Na Santa Contabilidade, oferecemos atendimento personalizado, com foco em pequenos empresários que precisam de segurança e praticidade na hora de declarar o IRPF.
Nosso time cuida de tudo para você:
- Analisamos sua situação fiscal;
- Organizamos e revisamos seus documentos;
- Aplicamos estratégias de economia fiscal legal;
- Preenchemos e enviamos sua declaração com precisão;
- Acompanhamos o status da sua declaração até a restituição.
Com nosso suporte, você evita a malha fina, economiza no imposto e ainda ganha tranquilidade para focar no que importa: o seu negócio.
Calendário do IRPF 2025
| Etapa | Data |
|---|
| Início do prazo de entrega | 17 de março de 2025 |
| Término do prazo de entrega | 30 de maio de 2025 |
| Pagamento da 1ª cota | Até 31 de maio de 2025 |
| Retificações permitidas | Até 5 anos após o envio |
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A partir de agora, você já sabe tudo o que precisa para declarar o IRPF 2025 corretamente. Contudo, se quiser mais segurança e praticidade, fale com quem entende do assunto.
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